关于比特币、区块链资产与ICO等八个热点话题

 最近,数字货币、区块链、ICO等话题十分火爆,央观智库与火币网近期一起举办了央观火币新知培训营,特别邀请到火币网COO朱嘉伟,就比特币、区块链资产、ICO等8个热点问题做了主旨演讲,现将内容分享如下,以飨读者。

  主讲人:朱嘉伟,本文为主讲人在央观智库新知培训营上的讲话,经整理后发表,有删节。

  正文

  一、什么是比特币?比特币更像什么?

  从2013年到现在,比特币经过了一个飞速的发展,今年上半年大量区块链资产通过ICO诞生,ICO本质上是一种融资方式,融到的钱也好、币也好,可以拿它做区块链项目,也可以拿它开银行,或者干一些别的事情都可以。

  未来,区块链资产的数量会呈指数性增长。

  在2013年之前,只有比特币的时候,大家都在讨论要不要创造一个更优越的数字资产来打败比特币。虽然比特币可以全球流通,但是比特币也有一些缺点,比如区块大小是1M,区块确认时间是10分钟,总量是2100万枚等等。基于这样一些缺陷,就出现了第二个币叫莱特币,莱特币由2100万变成8400万、确认时间由10分钟变成了2.5分钟。莱特币改进了算法,让生产比特币矿机的生产厂商没有办法生产莱特币矿机。但是最后还是失败了,因为中国人太聪明,莱特币矿机还是生产出来了。

关于比特币、区块链资产与ICO等八个热点话题

  朱嘉伟与央观智库多位专家展开深入探讨

  比特币诞生后,有很多模仿、借鉴比特币代码而创造的数字资产,我们把它叫做竞争币,或者山寨币。直到以太坊出现,大家开始逐渐关注比特币背后的技术区块链:到底能干什么?如果拿以太坊和比特币做对比,比特币是数字资产,以太坊可以理解为一个虚拟机,是一个操作系统,可以在上面写你的代码,在上面发行你的数字资产,今年发行的这几千个数字资产都是在以太坊上发行的,没有之一。以太坊的价格也从今年年初的时候几十块钱,一直涨到现在的1000多块钱。

  很多人把货币的发展史作为比特币诞生的一个原因,这是一些人的看法,从最初的物物交换时代,到法币这种信用货币的时代,然后到最后是去信用货币的时代,即货币价值取决于人们对算法和系统的认可,才出现了比特币、莱特币以及很多去中心的资产。比特币有总量恒定、不可更改、不可篡改,去中心化等特性,可以把它和黄金去做类比,数量恒定、开采难度随着时间的推移越来越大,耐腐蚀、稀缺、可分割、快速传递。

  所以《人民日报》上才会有有一篇文章——《比特币成了“数字黄金”》,我个人认为比特币更多的价值不是在支付和货币上,而是在价值存储上。

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  比特币未来很有可能会替代美元、黄金成为各国战略储备之一。因为用某个国家的外汇作为另外一个国家的外汇储备是比较荒谬的事情,再加上美元自从脱离了布雷顿森林体系之后是没什么信用的。所以,类似于比特币这样世界公允的资产,或者全球几十家央行一起创造的数字资产来作为外汇储备是有可能的。

  二、比特币的价格含义到底是什么?

  为什么一个比特币现在值一万多块钱?

  最早期它不值钱,2009年1月3号的时候,第一枚比特币出来的是0元,不值钱,很多人挖出来把它忘掉或者丢掉,所以到现在为止比特币丢掉的数量大概在大几百万枚这个量级(丢掉就是忘记私钥了,挖出来扔掉了,找不回来了)。最早,有一个杂志发布了比特币的价格,当时按照耗电来算的,比特币需要挖矿,一度电挖多少比特币,换算了一下大概一美元耗电的电费能挖1309枚比特币,这是比特币第一次有价格。

  后来的比萨日是一个比较出名的事件,是一个程序员很无聊,说他可以给别人1万枚比特币,只需要买25美元比萨送给他,目前这一万个比特币大概是1.8亿人民币,那个比萨很值钱。

  现在比特币的价格是各交易平台的报价,交易平台的价格是交易平台上买卖双方撮合成交的价格,每个平台的价格会不一样,可以在各个平台之间进行套利,只要价差能够覆盖住你的成本。

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  比特币价格走势的行情图

  三、四种区块链资产

  当比特币出来之后,有一系列的数字资产,后来我们给它们取了一个名字,叫做区块链资产,为什么把它叫做区块链?区块链是一个价值传输的链条,在区块链上可以进行价值的传递,价值传递在技术领域我们叫token,在大众领域叫代币,其实都是指区块链资产。

  全球目前有几千种区块链资产,每一个区块链资产都是基于区块链发行出来的,火币网的区块链资产评估报告里罗列了20个区块链资产。去年我们成立了火币区块链研究中心,区块链项目很复杂,我们把当时排名全球市值前20名的区块链资产拿出来,对它们一一做了研究,大概分几类:

  第一类,纯粹的区块链资产,比如像比特币、达世币、莱特币、门罗币、新金币,这些都是纯粹的区块链资产,为什么要做这些区块链资产?其他的币对于比特币来说是竞争币,或者叫山寨币,他们总要有竞争优势,比如达世币、门罗币和Zcash这三个竞争币,它们都没有创造新的技术,都是拿老的技术加在数字资产里面做的,这是第一类数字资产。

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  朱嘉伟在分享中

  第二类,智能合约,区块链底层平台,典型代表是以太坊和以太经典,以太坊和以太经典是分叉出来的,实际它们俩是一样的。有一个类似以太坊的项目叫做EOS,它是希望能够去弥补一些以太坊现有的缺陷,来去做真正的商业应用的底层操作系统,白皮书写的非常超前,能不能做出来是一个问号,以太坊目前是被整个世界和行业证明过的,目前可以做很多应用的,至少是一个非常好的发行数字资产的底层平台。

  第三类我们称之为全球支付,这一块是利用了区块链改变全球金融运行效益的一个东西,美元从一个国家汇到另外一个国家,要么经过SWIFT,要么会经过一些第三方的中介,花的时间比较长、费用比较高,瑞波(RiPPle)就是用于解决这一问题。瑞波现在和全球几十家的银行做跨境支付生意,在瑞波区块链上去传输和清算,能够大大地提高跨境支付的效率。

  最后一类叫做平台类的应用,基本上目前我们看到多数是基于以太坊做的,像Augur的名字叫做全球预测系统,可以把它理解为一个博彩系统,Golem是全球并行计算范例分布的一个系统,一个电子商务的系统。

  从区块链的发展路径上看,上层应用主要是数字资产,或者一些应用,中层是它的协议,底层才是区块链技术。

  经历了几个版本的迭代,1.0可能是数字资产,2.0可能会有智能资产,3.0可能强调分布式记账,4.0可能有更复杂的合约。

  五、区块链成熟度曲线

  这个是火币区块链研究中心出的一个成熟度曲线,我们可以看到在区块链的应用场景里,有大量的应用场景,包括数字资产的支付、国际支付、数字资产认证等,这些都是2016年兴起来的,它的顶峰其实是众筹。

  今年ICO这么火,其实和区块链本身的特性有非常大的关系,它往后在泡沫期破灭之后会进入一个低谷,到这边我们认为它会进入一个可编程社会,最后会把区块链和人工智能结合起来,能够进入公众的生活领域,包括其他的一些领域,这是区块链方向。

  我们研究的区块链资产,比特币不用多说了,莱特币总量是比特币的四倍,区块时间是四分之一,也是每四年减半,它最初的初衷是要利用这个算法,让这个币更加去中心化,没有矿机,但是后来它也失败了。

  包括以太坊的创始人,也是想要创造一个无法挖矿的数字资产,也失败了,只能说明中国人太聪明了。

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  朱嘉伟在演讲中

  Ripple理念和很多区块链资产理念不一样,最近我们和Ripple接触的比较多,你可以把它理解为它就是一个公司,是一家公司做的区块链项目,Ripple区块链上跑的瑞波币,其实最初的时候主要的用途是用来做跨境支付里的一些手续费的,当这个应用越来越多的时候,它连接银行越来越多的时候,手续费的价值就会得到公允,它今年发展得非常好,最大的毛病就是它是中心化的,这家公司强了,这个项目就强了,这家公司弱了,这个项目就废了,大家对它的信任度也不基于区块链,而是基于这个公司。

  六、以太坊和以太经典

  以太坊ETH、以太经典ETC,以太坊在2013年就出白皮书了,2013年的时候以太坊创始人Vitalik来中国宣传他的白皮书,他第一版白皮书的重点跟现在不太一样,我们大概了解过,当时竞争币横行,都想重新创造一个区块链资产去打败比特币,Vitalik就在想如果要打败比特币的话,用POW共识机制,会很浪费能源,因为它没办法去借用比特币现有的这些算力去做事,所以以太坊想要实现:你能在我这上面创造你想要的数字资产,所以现在ICO为什么会基于以太坊上去发行,这是很重要的出发点。在以太坊上发行一个自己的代币,标准叫做ERC20,目前非常流行的,你是可以做很简单的配置:总量是多少,每天发行多少,他跟以太坊的对标价格是怎样就可以发行出来了,也很简单。同时,这样也可以借用以太坊本身这条区块链的算力帮他做智能合约,达到这个效果。

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  ETC在2016年6月份诞生,以太坊上的一个ICO项目叫TheDao发行了它的代币,后来这些代币被黑客盗走了,他一共众筹了10亿人民币的钱,被盗了三亿多。然后以太坊基金会以及以太坊核心开发者组织认为,这个钱要帮他们追回来,当时就做了一次硬分叉,把黑客偷盗的币找回来了。有一波人就觉得你这个是违背契约精神的,所以就有一部分人支持ETC,即以太经典,以太经典这条链上,黑客的币还在黑客的地址上,以太坊那条链上黑客的币在原来组织的地址上,这件事情造成以太坊硬分叉,形成ETH和ETC。

  这两个币的技术原理,包括目前的技术上,基本上一致,但这两个团队他们的差异非常大:ETH非常有实力,ETC也在逐渐建立它的基金会,它的社区正在逐渐壮大。ETC正在准备ERC23代币算法,如果成功可能会超越ETH,不知道他们是否最终可以成功。

  这是ETH、ETC的一个故事:一个由于黑客攻击,然后创始人要帮这个组织找回黑客偷掉的币,而造成社区分裂的故事。

  这个说明了中心化的组织和去中心化的组织其实各有优劣:中心化的组织可以做一些中心化组织的事情,决策效应比较高,做个什么事情也不用担心别人怎么想,比如最近比特币扩容的事情一直闹的沸沸扬扬,到现在都还没有决定,就是因为去中心化。

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  DigixDAO是平台应用类的一个比较有代表性的项目,它其实传达了一个理念,我所有的链上的资产,或者代币,或者token,链上的资产一定要和一个实际的资产做映射,DigixDAO做的就是让实际的黄金资产和代币有了映射。其实是用一个监管机构为他做背书,当一个人把他的黄金登记在DigixDAO这个链上之后,需要有一些监管机构认证你是有这个的,比如黄金托管商,你的黄金托管在我这儿,比如黄金的一些监管商,认证你这个资产之后才会形成DigixDAO黄金代币,这个黄金代币是真实代表着你实际生活当中的一个实物的映射,这个操作我们叫做上链,上区块链的操作,目前有的ICO实际资产对应映射的代币。每一个链上的资产,只有你跟实际资产做映射之后,你才能有你的价值,当然比特币是不一样的,比特币的价值是通过使用价值得来的,包括莱特币,它是另一种情况。

  区块链本身不是为了发明区块链发明出来的,不是我想发明一个不可篡改的、去中心化的一个技术基础发明出来,它不是这样的,它是发明比特币顺道把它发明出来的,所以它最原始的动力还是在金融市场上,还是做价值的传递或者价值的存储,这个是我们对于区块链未来应用的一个愿景或者定位,区块链未来很有可能成为全球金融市场的通用技术,基于黄金或者白银这样的一些贵金属或者美元,作为国家战略储备,未来很有可能会被以比特币为代表的新型的数字资产所替代,不一定是比特币,有可能是全球几十个国家一起在区块链发行了一个数字资产,拿它来做外汇储备,这个数字资产可以跟国家的法币相关联,你国家的法币如果没有信用的话,你会从这个联盟里出去,背后的基础是有这样一个动力。另外各国的法币也在研究,怎么在区块链上做,包括股权、债权这样一些传统的金融资产,也会在区块链上数字化,这是实际的权益和区块链上的权益要做映射。

  纳斯达克的Linq个人股权交易所,也做了股权和区块链链上资产的一个映射。我们国家央行也在做数字资产的研究。人民币数字化目前已经做的蛮好了,微信、支付宝、网银做的已经非常好了,为什么还要有数字资产?其实央行想做的事情非常简单,就是人民币国际化。

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  央观智库专家在讨论中

  七、国家可以利用区块链实现的战略

  希望我们国家利用区块链技术实现这三个战略:

  战略一,我们要制订区块链未来金融的一个技术标准,工信部在去年出了一个白皮书,今年又出了一版更新,后来他们又说现在太早了。如果工信部的白皮书推广开之后,带来的一个最大的变化就是标准统一,标准统一最大的一个作用是可以跨链操作,这是最大的亮点,如果我们国家能够掌握这个技术标准,并且能够让国际认可,其实是非常好的。现在中国的网民最多,但是互联网的标准都是在美国。我们可以尝试在区块链技术上要掌握一个制高点,掌握制定标准的权利。

  战略二,全球资产定价权,黄金、白银、美元这样的储备,未来都有可能被区块链资产所替代,有可能是比特币,有可能是以它为代表的数字资产,有可能是跟它相似的发行出来的另外一些资产,谁能够控制它的定价权,谁就能够控制全球的外汇战略。黄金是全球的战略储备,中国是生产和交易大国,黄金定价权却在美国和伦敦,目前日本和美国对比特币以及数字资产交易定价的策略是非常开放的,我们央行现在也在考虑。

  战略三,人民币国际化。人民币数字化我们做的已经很好了,没必要再搞个数字资产,我们应借助区块链、数字资产等金融科技技术,加速实现人民币的国际化,弯道超车,挑战美元的国际霸权。率先在东盟、一带一路等中国主导的区域性组织中使用人民币为结算货币,快速提升中国的国际影响力和金融影响力。

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  活动参与嘉宾在积极讨论

  这三个目标实现了,我觉得我们作为从业者非常有自豪感,我们成立了火币区块链研究中心。火币网是做区块链资产交易的,我们做的事情既要支持创新,又要保护现有的投资者,一方面深入去研究我们所能够接触到的区块链资产,然后帮助投资者去认知到区块链项目到底怎么回事儿,投资到底有没有价值,帮助投资者来甄别,目前为止,火币就上了四个币种,后面我们可能还会上,我们是站在投资者的利益角度做的。我们也为投资者做了不同的交易分区,比如主交易区和创新交易区、专业交易站,各交易品种的风险不一样,我们告诉用户:你在创新区交易,这个交易品种刚出来不久,波动会比较大,要注意你的风险,资产也是隔离开的,帮他们做一层风控,这是我们区块链研究中心做的事情。

  我们在6月22号和清华五道口互联网金融实验室,一起做了一个区块链资产评估模型,这个报告也在官网上有发布,可以下载。这种模型是一个非常客观的量化模型,包括我们对于他们的战略定位、市场、活跃度、流动性风险、技术都做了一些量化的指标,五个维度。量化之后我们做了一个Ranking:区块链资产量化评估报告,这个报告我们会每隔一段时间更新它的数据和排名,也会每隔一段时间更换资产标的,会有新的区块链资产进来。火币网在选择上线新的交易品种时,这个报告是一个非常重要的参考。

  八、关于ICO

  我们现在还没有上线ICO的品种,因为ICO的品种风险非常大。现在ICO项目很复杂,ICO项目主要分三类:

  第一类,诈骗,完全骗钱的。第二类,不太靠谱,来圈钱的。第三类,真正想做事情。

  这一块我们要做的事情是帮助用户甄别哪些是第三类项目,我们要给他一定的成长空间。目前ICO行业投机者非常多,包括也有传销在里面运作,但这个是非常不好的现象,这一块我们也在做很多努力,去向监管部门提供一些信息,包括去沟通一些事情。ICO本身没有问题,它是一个新型的融资模式,任何项目都可以ICO,只要这个项目真的靠谱,它其实和你去找天使投资人,去找风险投资机构没有区别。

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  ICO的东西一定是个项目,这个项目未来是由一个公司来运作,还是由一个社区来运作,还是由一个基金来运作无所谓,个人也可以。如果你是以企业作为主体发行,在美国的法律里,算是证券发行,美国法律规定企业发行有价证券,ICO是里面的一种形式,我们希望美国赶快把ICO的监管法案出来。硅谷ICO也非常火,他们应该在监管制度当中,我们监管对这一块儿也十分关注。

  我们十分拥抱监管。但是至今没有出台监管方案,我认为是比特币、区块链等太全球化了,不是一个国家的政府能够全权决定的事情。这一块我们还做了另外一件事情,今年5月份病毒闹的挺厉害,这一块我们一直在做一件事情,帮助政府解决这样的问题,在我们交易平台,现在交易用户非常规范,这一块基本上比业界很多互联网金融公司还要做的严格,我们希望可以推动行业内建立共享联盟,这样就可以解决最终的问题,如果在国家层面支持下,我们有希望能够把全球的同行都纳进来,因为这个不是一个国家的事情,而且我们跟全球的同行关系都不错,在圈内有一定的影响力。


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